据《羊城晚报》报道，2025年2月，长春警方成功侦破一起涉案金额高达150亿元的特大地下钱庄案，揭开了跨境资金非法流动的“冰山一角”。这起案件中，一位名为瞿庭的女子为转移资金，竟通过地下钱庄向陌生人汇款1.7亿元，令人瞠目结舌。而背后操纵这一切的，是一个利用虚拟货币“对敲”获利的犯罪团伙。这场“洗钱”大戏，究竟是如何上演的？
故事要从瞿庭说起。这位吉林某公司的法定代表人，为了给在国外生活的孩子汇款，找到了多年前认识的“换汇专家”张芸。张芸承诺可以绕过国家外汇管理局的限额，以每美元0.2元至0.3元人民币的手续费进行换汇。于是，瞿庭在短短4个月内，通过家人和亲属的银行卡，向张芸提供的账户汇款1.7亿元。然而，这笔巨额资金的去向却并非合法渠道，而是流入了地下钱庄的“黑洞”。
地下钱庄的运作模式堪称“精密”。犯罪团伙通过境外聊天软件联系换汇买家和卖家，利用境内账户收付人民币，再通过虚拟货币进行跨境转移。简单来说，就是“境内收钱，境外付钱”，形成资金独立循环。这种“对敲”方式不仅规避了监管，还让犯罪团伙赚得盆满钵满。而像瞿庭这样的“客户”，只是这场大戏中的“小角色”。